個人事業主(自営業者)キャッシング

個人事業主(自営業者)向けローンランキング、大手から中堅中小まで - キャッシング名人

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個人事業主(自営業者)向けキャッシング業者ランキング

このページの最終更新日は2017年10月5日です

 

個人事業主(自営業者)向けのキャッシング・ローン業者を厳選して紹介しています。

 

大手〜中堅中小、使途自由〜事業性資金までカバーできるように、業者を幅広くピックアップしたランキングです。


順位

業者名

実質年率

利用限度額

即日

特徴をひと言で

1位

アコム

3.0%〜18.0%

1〜800万円

固定電話がなくても携帯番号での入力で審査可能。楽天銀行口座があれば24時間365日、融資・返済が可能

2位

バンクイック
(三菱東京UFJ銀行)

1.8%〜14.6%

10〜500万円

高ステイタスなのに消費者金融並みの審査ハードル(詳細こちら)、提携ATM手数料無料、1000円から借入可。事業性資金を除く

3位

モビット

3.0%〜18.0%

1〜800万円

※1

申し込み〜審査にあたり、電話連絡や郵送物がいっさいなくネットだけで手続きが完結(安定した収入がある方が対象)

4位

ビジネスパートナー

9.98%〜18.0%

50〜500万円

×

東証一部上場企業、光通信のグループ会社本格参入後の日が浅い今が申し込みの好機(詳細はコチラ)。総量規制の対象外

5位

ビジネクスト

8.0%〜18.0%

1〜1,000万円

×

事業者向けローン専門会社。決算内容だけにとらわれない柔軟審査。総量規制の対象外

6位

楽天銀行スーパーローン

1.9%〜14.5%

10〜800万円

コンビニATMの借入手数料が無料。楽天銀行口座があれば振込手数料削減が可能

7位

プロミス

4.5%〜17.8%

1〜500万円

○最短

三井住友銀行口座があれば24時間365日、借入・返済が可能。初回30日間無利息サービス(メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です)

8位

レイク

4.5%〜18.0%

1〜500万円

銀行で唯一無利息期間あり。提携ATM利用手数料無料

9位

ライフティ

8.0%20.0%

〜500万円

×

独自審査基準で柔軟対応の中堅業者東証一部上場企業を親会社にもつ優良業者。業歴が浅い今が審査通過の絶好のチャンス

10位

シンキ オーナーズセレクトカード

13.0%〜18.0%

最大300万円

指定銀行口座を持っていれば24時間リアルタイムで借入・返済が可能。総量規制の対象外

11位

日本保証 ビジネスローン

9.8%〜18.0%

50万円〜500万円

×

事業者向けローン専門会社。決算内容だけにとらわれない柔軟審査

13位

ニチデン(日電社)

7.30%〜14.60%

50万円〜1億円

×

ゆとりの20年長期返済が可能。総量規制の対象外。融資額50万円までのローン別途有り

14位

エム・アール・エフ(MRF)※2

4.0%〜15.0%

100万円〜3億円

×

本格的な事業性資金ローン。総量規制の対象外

※1 モビットの当日融資には、14:50までの振込手続完了が必要です。審査結果によっては希望に沿えない場合もあります。
※2 エム・アール・エフの融資対象エリアは、兵庫県、岡山県、広島県、山口県、香川県、愛媛県、九州各県(沖縄を除く)に在住または事業拠点を構えている方となります。
(注)「即日」の欄は申込み当日の借入れができるかどうかを示しています。

 

上記以外にも、事業者が借りられる業者はたくさんありますが、
あまりにも多すぎるので、他の業者にない特徴があったり、
口コミ・評判の良いキャッシング・カードローン業者を厳選したランキングになっています。

 

表の中の消費者金融は全て貸金業登録、日本貸金業協会加盟のまっとうな会社なので、
安心して申し込めます。

融資以外で資金調達する方法

ファクタリング(=売掛金を売却して資金調達する方法)を使えば、金融ブラックや債務超過等には関係なく、即日入金も可能です。

 

ファクタリングの詳細はこちらのページで説明しています

 

ぜにぞう一押し業者はアコム

アコム

アコム

 

審査回答まで最短30分という名人級の速さは圧巻です!

SOHOの人など個人事業主で楽天銀行口座を持っている人は多いのですが、楽天銀行の口座を保有している場合は、24時間365日振込キャッシングが可能です。受付完了から1分程度で口座に入金になるので、緊急時には心強いです!

また、返済もPay-easy(ペイジー)と連動しインターネットから土日祝日関係なく24時間、振込手数料無料で行えます。

最大30日間金利0(ゼロ)円サービスもムチャクチャ嬉しいサービスです。固定電話がない人でも携帯番号での入力で審査が可能な業者です。

 

アコムの詳細情報はコチラ

2番手ポジションはバンクイック

バンクイック

バンクイック(三菱東京UFJ銀行)

 

ぜにぞうが銀行の中で自営業者向けの業者に位置づけているのがバンクイック(事業性資金を除く)。個人ローンとはいえ取引深耕が後々有利になることも。

願うなら高ステイタスの銘柄を持ちたいですが、その意味において、バンクイックはメガバンクの高いステイタスを持ちながら、本来の厳しい審査基準ではなく消費者金融並みの審査ハードルだという特殊事情を持つカードローンです。

バンクイックがなぜ従来の銀行の厳しい審査ではないのか?の理由は、
こちらのページを読むとバッチリわかると思います。

もちろんスペックも申し分ありません。全国の提携コンビニATMを手数料無料で利用でき、借り入れも1000円からできるほか、毎月の最低返済額が業界屈指の低さで負担が少ないなど死角がありません。

 

三菱東京UFJ銀行カードローン「バンクイック」の詳細情報はコチラです

中堅・中小を狙うなら迷わずビジネスパートナー

ビジネスパートナー

ビジネスパートナー

 

今、ムチャクチャ事業を伸ばしていて、ぜにぞうも注目しているのが、(株)ビジネスパートナーの「スモールビジネスローン」です。

知名度は低いですが、実は、東証一部上場の光通信の子会社なので社会的信用度は高く、安心して利用することができます。

 

さらに、審査の敷居が低い今が申し込みのチャンスだとぜにぞうは分析しています。

というのも、ビジネスパートナーがビジネスローンに本格参入したのが2012年で、まだ事業歴としては浅い段階にあります。

新規参入したばかりの金融業者は、審査ハードルを下げて新規顧客を多く獲得するという戦術をとるのがセオリーです。

 

当サイトからの申込数の伸び率がもっとも高いことがそれを物語っているので、上位の業者以上のおすすめ度にしてもいいくらいです。

 

ビジネスパートナーの詳細情報はコチラです

 

 

基本的には上の3社がぜにぞうのオススメですが、自分の希望に合わない、という場合は楽天銀行スーパーローンがおすすめします!

楽天銀行スーパーローンについて

楽天銀行スーパーローン

楽天銀行スーパーローン

 

1.9%〜14.5%のネット銀行ならではの金利、コンビニATMの借入手数料無料などスペック、利便性が抜群です。

ローンの返済口座に楽天銀行の口座を設定すれば、引き落しのたびに楽天スーパーポイントが貯まり、たまったポイントを送金時の振込手数料に使えるので事業にもってこいです。
ぜにぞう自身も個人事業主をしていますが、こちらのページで紹介しているように、楽天スーパーポイントで振込手数料をかなり節約しています。

 

楽天銀行スーパーローンの詳細情報はコチラです

中堅・中小を狙うなら迷わずライフティ

ライフティ

ライフティ

 

「大手の業者はちょっと避けたいんだけど。」という場合は、中堅消費者金融の雄ともいえるライフティを迷わずオススメします。

なぜかというと、大手に負けない信用度があるのに加え、今、もっとも審査をクリアしやすい事情があるからです。

 

 大手をおさえて上位入りしている理由

1つ目は、ライフティの親会社は東証一部上場の大企業なので、
業者としての信頼・信用面では大手をしのぐほどの安心感があることです。

(詳細はこちらのページで解説しています)

 

2つ目は、キャッシング事業に参入したばかりのルーキーだということです。

貸金業者のルーキーは、固定客を確保することが最重要課題なので、
審査基準を下げて新規顧客を積極的に獲得するという動きになります。
ライフティはまさにその時期なので、今が狙い目です!

(詳細はこちらのページで解説しています)

振込キャッシング専門の業者ですが、全国対応しているうえ、振込手数料無料で即日口座入金も可能なので、あまり不便さは感じないと思います。

 

ライフティの詳細情報はコチラです